理財與生活
課程編號：1112A344
課程期別：2022年秋季班
課程週期：2022-09-07 ~ 2023-01-18
| 課程類別 | 社會類 |
|---|---|
| 課程屬性 | 公民素養,媒體素養,社區總體營造,法治教育,科技教育,資訊教育,傳統藝術,地方學 |
| 課程學程 | 生活應用 |
| 課程名稱 | 理財與生活 | 主辦單位 | 樹林社區大學 | 上課地點 | 新北市樹林國小 | 上課時間 | 星期三 7:00 pm~9:30 pm | 課程狀態 | 已結束 | 備註 |
總價：3300元
| 學分費用 | 3000 元 |
|---|---|
| 雜費費用 | 300 元 | 其它費用說明 |
| 課程講師 | 張桂華 |
|---|---|
| 講師簡歷 | ● 2015-03-20~2022-03-20 國立空中大學 商學系講師 空大台北中心 面授教學 ● 2015-03-20~2022-03-20 國立空中大學 導師 台北中心 學生輔導>> |
| 課程簡介 | 理財不是只有複雜的投資分析，希望學員從日常生活中會遇到的課題切入，讓學員可以應用在生活上 |
| 課程宗旨 | 讓學員可以有基本的理財觀念，從購屋需求，子女教育基金及退休金規劃三個面向，希望學員可以及早準備人生三大理財支出 |
| 授課方式及教學方式 | 前面幾個單元以主題探討及簡報介紹，並分享實際案例，並以團體互動為輔，後半段課程以同學心得分享為主，畢竟每個人的狀況不同，規劃也不一樣 |
| 人數限制 | 25人 |
| 選課學員條件 | 講師除了在空大授課外，亦在樹林樂齡中心及彭厝社區，保安里活動中分享課程，課程以生活應用為主，用簡單方式深入淺出講解，學員不必有特別資格 |
| 評鑑方式 | 學員出席率50%，期末成果展30%書面報告及小組分享20% |
| 參考書目 | 理財規劃與實務 空大用書 作者陳信憲等 |
| 學員上課之建議需求裝備 (器具、文具或服裝) |
手機或計算機 |
| 週次 | 主題 | 內容 |
|---|---|---|
| 第1週 | 你準備好了嗎 | 從人生三大理財支出：購屋，子女教育金及退休金介紹，讓學員了解財務需求 |
| 第2週 | 銀行體系的簡介 | 銀行的種類及各種銀行存放款業務的介紹 |
| 第3週 | 個人理財決策的步驟 | 利用財務報表中資產=負債+淨值切入 |
| 第4週 | 個人型態與理財規劃 | 從個人生涯規劃及家庭生命週期分析理財規劃需求 |
| 第5週 | 風險管理與保險規劃 | 風險基本觀念介紹，保險規劃的原理 |
| 第6週 | 人壽保險 | 傳統壽險、投資型保單、變額壽險、年金保險等介紹 |
| 第7週 | 健康與傷害保險 | 健康保險及傷害保險介紹及詳細分析 |
| 第8週 | 購屋規劃 | 購屋的需求分析 |
| 第9週 | 線上公民講座參與 | 社大辦公室安排之線上講座 |
| 第10週 | 子女教育及養育金規劃 | 子女從出身到養育及教育金的介紹 |
| 第11週 | 退休金規劃 | 退休金需求及來源分析及規劃 |
| 第12週 | 投資規劃 | 投資與風險的關係 |
| 第13週 | 常用投資工具介紹1 | 約當現金，債券的種類及介紹 |
| 第14週 | 常用投資工具介紹2 | 股票的種類及介紹，共同基金的介紹 |
| 第15週 | 稅務規劃 | 常用稅務介紹（所得稅、選產與贈與稅） |
| 第16週 | 學員分享1 | 學員依自身狀況，分享財務規劃 |
| 第17週 | 學員分享2 | 學員依據自身狀況，分享財務規劃 |
| 第18週 | 成果展 | 成果展 |