不同階段的理財規劃學(學分費500)
課程編號：SOC-B072A2-26B
課程期別：2026年暑期班
課程週期：2026-07-21 ~ 2026-08-11
| 課程類別 | 社會類 |
|---|---|
| 課程屬性 | 公民素養,消費者保護,高齡心理健康 |
| 課程學程 | 生活應用 |
| 課程名稱 | 不同階段的理財規劃學(學分費500) | 主辦單位 | 新莊社區大學 | 上課地點 | 新莊高中 | 上課時間 | 星期二 7:00 pm~9:50 pm | 課程狀態 | 已結束 | 備註 |
總價：650元
| 學分費用 | 500 元 |
|---|---|
| 雜費費用 | 150 元 | 其它費用說明 | ,,無 |
| 課程講師 | 吳宜靜 |
|---|---|
| 講師簡歷 | |
| 課程簡介 | 「理財不只是管錢，更是規劃你想要的生命樣態。」本課程旨在協助學員建立系統性的財務思維，透過理解人生各階段（青年奮鬥、中年責任、銀髮樂活）的財務需求與風險，學習如何有效配置資產，我們不追求短期的暴利，而是致力於達成財務安全與心靈自由，讓每一分資產都能成為支持人生目標的堅實後盾。 |
| 課程宗旨 | |
| 授課方式及教學方式 | 1.主題探討和簡報說明 2.講師示範與實際操作 |
| 人數限制 | 30人 |
| 選課學員條件 | |
| 評鑑方式 | 課程線上問卷調查 |
| 參考書目 | |
| 學員上課之建議需求裝備 (器具、文具或服裝) |
紙筆 |
| 週次 | 主題 | 內容 |
|---|---|---|
| 第1週 | 認識人生財務地圖：不同年齡的財務任務 ◎人生各階段常見財務需求 • 青年期：存第一桶金 • 成家期：家庭與子女支出 • 中年期：資產累積與風險管理 • 退休期：退休金與醫療照護 ◎財務健康檢查 • 收入、支出、負債、資產盤點 • 了解自己的消費習慣 ◎ 常見理財迷思 • 有錢才能理財？ • 投資一定高風險？ • 保險買越多越好？ ◎練習活動 • 「我的人生財務地圖」簡易繪製 • 財務目標小卡撰寫 | △為什麼不同年齡需要不同理財方式 △人生常見財務風險與壓力 △建立正確金錢觀與理財觀念 △學會檢視自己的財務現況 |
| 第2週 | 家庭、保險與投資：建立人生防護網 ◎家庭財務分配技巧 • 預算管理 • 緊急預備金建立 • 家庭共同財務溝通 ◎保險基礎概念 • 醫療險、意外險、壽險差異 • 長照與高齡風險準備 ◎投資理財入門 • 定存、基金、ETF、股票基本認識 • 風險與報酬概念 ◎防詐與金融風險 • 常見投資詐騙案例 • 高齡金融剝削與防範 | △認識家庭財務管理 △基礎保險觀念 △投資入門與風險概念 △避免常見金融陷阱 |
| 第3週 | 退休與第三人生：打造安心未來生活 ◎退休需要多少錢？ • 基本退休金概念 • 退休生活支出估算 ◎高齡生活風險 • 醫療支出 • 長期照顧需求 • 財產與信託概念 • 第三人生生活規劃 • 興趣、學習、志工、斜槓生活 • 活到老、學到老的財務準備 ◎成果分享 • 我的未來人生理財計畫 • 課程回顧與交流 | 無 |
| 第4週 | 無 | |
| 第5週 | 無 | 無 |
| 第6週 | 無 | 無 |
| 第7週 | 無 | 無 |
| 第8週 | 無 | 無 |
| 第9週 | 無 | 無 |
| 第10週 | 無 | 無 |
| 第11週 | 無 | 無 |
| 第12週 | 無 | 無 |
| 第13週 | 無 | 無 |
| 第14週 | 無 | 無 |
| 第15週 | 無 | 無 |
| 第16週 | 無 | 無 |
| 第17週 | 無 | 無 |
| 第18週 | 無 | 無 |