慢熟人生設計課-生活與財務規劃
課程編號：B51A602
課程期別：2026年春季班
課程週期：2026-03-02 ~ 2026-06-22
| 課程類別 | 社會類 |
|---|---|
| 課程屬性 | 公民素養,科技學習,媒體素養,人權法治,高齡心理健康 |
| 課程學程 | 生活應用 |
| 課程名稱 | 慢熟人生設計課-生活與財務規劃 | 主辦單位 | 蘆荻社區大學 | 上課地點 | 鷺江國小 | 上課時間 | 7:00 pm~9:40 pm | 課程狀態 | 未開課 | 備註 |
總價：3250元
| 學分費用 | 3000 元 |
|---|---|
| 雜費費用 | 250 元 | 其它費用說明 |
| 課程講師 | 吳宜靜 |
|---|---|
| 講師簡歷 | |
| 課程簡介 | 隨著台灣邁入高齡社會，高齡者財務與資產安全已成為家庭、社會、政府重要關注的議題，本課程設計旨在協助學員深入學習人生每個階段的經濟生活樣貌、財務風險與退休生活需求，進行具備為自己及家人量身打造財務規劃方案的能力與財務金融知識。 |
| 課程宗旨 | |
| 授課方式及教學方式 | |
| 人數限制 | 30人 |
| 選課學員條件 | |
| 評鑑方式 | |
| 參考書目 | |
| 學員上課之建議需求裝備 (器具、文具或服裝) |
| 週次 | 主題 | 內容 |
|---|---|---|
| 第1週 | 1.慢慢認識彼此，展開我們的人生設計旅程 2.開學相見歡，課程介紹與互動分享 | |
| 第2週 | 1.高齡化社會的現況與挑戰 2.錢這件事不是只有退休前才要想，而是每個階段都會有不同的挑戰和優先順序，如30歲時面臨成家和買房，到中年時，要煩腦小孩教育和父母照顧，退休階段則希望生活穩定，那你就該懂的從現在開始要練習學習財務規劃，努力讓自己達到階段性財務目標 | |
| 第3週 | 了解自己目前的財務狀況，是建立理想生活藍圖的第一步，學習如何整理自身的收入、支出、資產與負債，進而掌握現金流，分析儲蓄能力與未來風險 | |
| 第4週 | 家庭是生活的核心單位，也是財務流動的重要場域，將帶領學員從家庭整體角度出發，學習如何製作「家庭資產負債表」與「家庭收支損益表」，建立共同的理財目標，透過實際操作與問題討論，學員將能運用家庭財務報表，進行支出檢視、風險預警及長期規劃，讓家庭財務更穩定、生活更安心 | |
| 第5週 | 瞭解金融相關商品有哪些，增加對於市面上商品的認知度及敏感度 | |
| 第6週 | 台灣針對高齡者的福利與法規著重於經濟安全、健康照護與社區生活服務 | |
| 第7週 | 守護中高齡者財務與生活，必須學習與認識的信託工具 | |
| 第8週 | 隨著高齡社會的來臨，如何讓資產安全、生活安穩成為重要課題，透過實際案例探討「安養信託」的運作方式與應用情境，幫助學員理解信託在高齡財務照顧中的角色，學會如何評估是否適合自身或家人的財務與照顧需求 | |
| 第9週 | 如果哪一天我們或家人失智了，錢該怎麼辦？ 很多家庭遇到這種狀況時，不只是照顧辛苦，還會擔心被詐騙、被誤導轉帳，甚至帳戶被亂動用，失智不只是健康問題，也是金錢與信任的考驗 | |
| 第10週 | 退休生活不只是停止工作，而是重新設計人生的新階段，以分組討論方式進行，邀請學員根據自身經驗、家庭狀況與財務目標，運用前幾堂課所學的財務工具（如個人／家庭財務報表、收支分析、信託與保險等），共同規劃理想的退休生活藍圖，透過小組交流與案例討論，學員能在互相學習與啟發中，找到適合自己的人生與財務平衡方案 | |
| 第11週 | 面對社會高齡化與長照需求的增加，如何為未來的照顧生活預作準備，成為每個人都需要面對的重要課題，本課程以分組討論形式進行，邀請學員運用先前課程所學的財務工具與概念，模擬不同照顧情境（如自宅照顧、機構安置、聘用看護等），討論所需費用與可能的資金來源，透過小組交流與案例分析，協助學員理解長照的財務負擔與風險，並思考如何運用政府資源、保險與信託等機制，達成有尊嚴、有準備的老後生活 | |
| 第12週 | 1.避免金融詐騙與剝削，真實案例分享 2.理財安全vs高報酬迷思 3.個人財務風險評估與風險承受度測驗 | |
| 第13週 | 人生保障須隨著生活變化進行相應調整，以確保在任何人生階段能獲得持續而完善的保障 | |
| 第14週 | 我們的人生通常被分成三個階段，前半場是努力求學、工作、照顧家庭；第二階段忙著責任與成就；而第三人生---是為自己而活的時光 | |
| 第15週 | 在長者生命故事裡，看見人生的酸甜苦辣，從中獲得生活啟示與成長力量 | |
| 第16週 | 思考理想退休生活地圖（生活日常、興趣、社交等） | |
| 第17週 | 1.學習心得交流與返饋 2.學習成果分享 | |
| 第18週 | 課程已結束 |