生涯理財規劃自己來
課程編號：252B04
課程期別：2026年春季班
課程週期：2026-03-13 ~ 2026-07-17
| 課程類別 | 生活藝能性 |
|---|---|
| 課程屬性 | 其他 |
| 課程學程 | 其他 |
| 課程名稱 | 生涯理財規劃自己來 | 主辦單位 | 中和社區大學 | 上課地點 | 中和國中 | 上課時間 | 星期五 7:00 pm~9:50 pm | 課程狀態 | 開課中 | 備註 |
總價：3250元
| 學分費用 | 3000 元 |
|---|---|
| 雜費費用 | 250 元 | 其它費用說明 | ,,無 |
| 課程講師 | 王敏華 |
|---|---|
| 講師簡歷 | 2025.04.29 永和社區大學遺囑與信託講座 2024.10.30 聯合大學原民金融培力講座 2024.10.09 東華大學原民金融培力講座 2024.06.11 真理大學金融素養理財講座 2024.04.16 員工福儲信託講座 2023.06.11 昇淇財務顧問股份有限公司舉辦理財課程公開班 2023.06.02 新竹縣政府稅務局理財課程講座 2023.05.10 壯世代Speaker宣講 2022.07.25 日正食品企業投資理財課程講師 |
| 課程簡介 | 「財商比智商重要」、 「用財商翻轉人生」，理財規劃是人生必修學分，課程會以深入淺出的方式來傳遞財商的觀念及做法。用我的專業加上實務經驗，突破學員理財上的盲點，打通理財任督二脈，並帶入實作。教學員如何規劃自己的全生涯理財，換上有錢人的腦袋，觀念轉個彎，幸福享不完。 |
| 課程宗旨 | 「財商比智商重要」、 「用財商翻轉人生」，理財規劃是人生必修學分，課程會以深入淺出的方式來傳遞財商的觀念及做法。用我的專業加上實務經驗，突破學員理財上的盲點，打通理財任督二脈，並帶入實作。教學員如何規劃自己的全生涯理財，換上有錢人的腦袋，觀念轉個彎，幸福享不完。 |
| 授課方式及教學方式 | 簡報課程教學、案例分享、學員實作、分組討論 |
| 人數限制 | 35人 |
| 選課學員條件 | |
| 評鑑方式 | (1)出席率20%； (2)實作25%； (3)分組討論25%； (4)自我呈現與表達30%，以學員自己擅長的方式呈現學習心得。 |
| 參考書目 | 無 |
| 學員上課之建議需求裝備 (器具、文具或服裝) |
無 |
| 週次 | 主題 | 內容 |
|---|---|---|
| 第1週 | 開學3/6(五) 理財大局觀(上) | 一、你的理財成績單 二、你是月光族?還是薪光幫? 三、高收入族群的理財危機 |
| 第2週 | 3/13(五)理財大局觀(下) | 一、今朝有酒今朝醉 二、如何找錢出來投資 三、延遲享樂提前富有 |
| 第3週 | 3/20(五)投資不等於理財(上) | 一、你有自己的投資哲學嗎? 二、投資的迷思 三、投資怕被割韭菜嗎? |
| 第4週 | 3/27(五)第一次講師及聯絡人會議 投資不等於理財(中) | 一、世界第八大奇蹟 二、投資成功的最大因素 三、定期定額+資產配置+再平衡 |
| 第5週 | 4/10(五)投資不等於理財(下) | 一、長期主義價值投資 二、阿甘投資法 三、投資的時機與標的 |
| 第6週 | 4/17(五)樂活退休(上) | 一、FIRE退休計算 二、退休金的三大柱 三、要靠自己準備退休金 |
| 第7週 | 4/24(五)樂活退休(中) | 一、通膨讓你的錢變小了 二、瑪利亞保單 三、財富藏在時間裡 |
| 第8週 | 5/8(五)樂活退休(下) | 一、壯世代新浪潮 二、壯世代有三高 三、壯世代身分證年齡打七折 |
| 第9週 | 5/11-5/16(六)公共參與週-雙和電影節 | 公共參與週 雙和電影節 |
| 第10週 | 5/15(五)財務健檢(上) | 一、設立理財目標 二、預算編列與記帳 三、財務狀況分析與診斷 |
| 第11週 | 5/22(五)財務健檢(下) 第二次聯絡人會議 | 一、保險有買對?買夠?買好? 二、處方箋：建議規劃執行 三、理財需要教練陪伴 |
| 第12週 | 5/29(五)實作課程 | 一、填寫理財規劃五大問卷 二、編製收入支出表、資產負債表 三、財務現況分析 |
| 第13週 | 6/5(五)行為財務學 | 一、倖存者偏誤 二、賭徒謬論 三、從眾行為 四、過度自信 |
| 第14週 | 6/12(五)遺囑與信託 | 一、遺囑的規劃 二、信託的規劃 三、意定監護 |
| 第15週 | 6/26(五)不動產節稅規劃 | 一、房地產買賣的隱形成本 二、不動產傳承的評估重點 三、不動產自住優惠稅率 |
| 第16週 | 7/3(五)財富傳承 | 一、繼承規定 二、遺產與贈與稅法相關規定 三、財產移轉策略及工具運用 |
| 第17週 | 7/10(五)防金融詐騙 | 一、虛擬幣投資 二、無卡分期詐騙 三、龐氏騙局 四、地面師詐騙 |
| 第18週 | 公共論壇 / 講師共學 | 社大學員每學期至少選擇一場公共論壇參加，請事先於社大官網「學員事務 > 公共論壇」進行網路報名。講師則於學期第18週進行共學交流活動。 |